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融资计划书 某智能化养老服务平台商业计划书 北京某有限公司X年X月X日
第一章 摘要1.1项目名称1.2单位名称1.3服务与品牌1.4商业模式1.5盈利模式1.6商业模式评价1.7资金需求与股权比例1.8财务预测第二章 项目概述2.1项目单位2.2项目提出的背景2.3项目概述和总体评价第三章 行业和市场分析3.1我国养老服务行业的现状和发展分析3.2智能化养老服务行业和市场竞争分析3.3智能化养老服务市场调研第四章 智能化养老服务平台4.1系统框架提出的背景和依据4.2系统框架的主要内容介绍4.2.1系统的内涵4.2.2系统的技术支撑4.2.3系统的运作模式第五章 市场推广6.1产品策略（Product）6.2价格策略(Price)6.3渠道策略(Place)6.4促销策略(Promotion)6.5政府力量（ Political power）6.6公关关系（Public relations）第六章 执行计划第七章 资本退出第八章 风险分析12.1技术风险12.2政策风险12.3竞争分析12.4管理风险第九章 融资计划第一章 摘要1.1项目名称某智能化养老服务平台1.2单位名称北京某科技有限公司 某养老服务有限公司 1.3服务与品牌“某养老” 1.4商业模式项目依托某网和养老服务手机APP终端的先进技术力量，创新性地将“科技互联+ 智能化养老服务”与“商业运作+政府养老采购”有机的结合起来，针对机构养老、社区居家养老、农村养老等养老领域打造中国最大的智能化养老服务平台。商业运作分三步走，第一先把全国的养老院智能化；第二步把智能化的养老院选择一部分适合的进行品牌加盟连锁；第三步把加盟的养老院选择一些合适的进行资本金注入，最后整合上市。养老院智能化是以全国的养老机构为主体，通过APP子女端和员工端等智能化体系构建，达到让子女充分了解老人的身体健康状况以及在养老院里的每一天生活情况，这样让子女更放心。通过智能化体系构建，打造中国最大的智能化养老服务平台。1.5盈利模式1、以子女为老人每天付100分（1元）孝心基金为服务费。一年365天，一年付费365元为盈利模式。这样子女能每天了解老人，表达自己的孝心，让老人的晚年生活更加美好，让全社会的孝心每年每月每日体验在生活的点点滴滴之中。2、智能化养老院达到一定数量时，选择一些适合的养老院，进行加盟连锁，统一品牌形象，统一管理运营模式（加盟连锁经营：是指总部将自己所拥有的商标、商号、产品、专利和专有技术、经营模式等以加盟连锁经营合同的形式授予加盟者使用，加盟者按合同规定，在总部统一的业务模式下从事经营活动，并向总部支付相应的费用。由于总部企业的存在形式具有连锁经营统一形象、统一管理等基本特征，因此也称之为连锁经营）。收取一定的加盟费和广告推广费。 3、后勤采买团购（团购即为一个团队向商家采购,国际通称B2T（Business To Team）,是继B2B,B2C,C2C后的又一电子商务模式，聚集资金，加大与商家的谈判能力，以求得最优的价格来。消费者一般能得到从5％到40％不等的优惠幅度。养服务平台团购是平台为了降低成本而集合所有平台内养老院进行采购。将有意向购买同一产品的养老院组织起来，大量向厂家或总代进行购买行为，从而在保证质量的情况下，获得产品超低价格和服务保障）化提取佣金等盈利模式。4、加盟养老院达到一定数量时，选择一些合适的养老院注入资本，等到资本体量估值达到一定数量时，就可以走资本市场。 1.6商业模式评价与市场上出现的其他以移动互联网为技术支持平台的养老服务相比，本系统的特色之处在于为老服务的平台化服务，和以公益扶助为特色的项目宣传与推广方式。在近年来，诸多养老项目“重资产，轻服务”“重商业推广，轻公益运作”的养老产业惯常操作思路上，可谓是独辟蹊径，既是养老产业向社会公益事业的一种自然回归，也是一种将公益与商业再度融合创新的尝试，在国内对商业养老、福利养老和政府养老孰强孰弱，和社会效益与经济效益谁是谁轻的问题上，北京某科技有限公司先发一步，以务实、创新、求是的企业精神，以“商业运作+公益扶助+政府养老采购”的极具中国特色的养老模式快速的推进着自己的事业，在创造社会价值，服务老年人的同时，也创造着巨大的商业价值！ 1.7资金需求与股权比例项目投资，该项目从2012年到2015年天已投入2亿元左右整合了600多家养老院。2015年某科技投入XX万元开发了某网及养老服务手机APP。计划A轮融资X亿元，向投资人以股权融资形式取得。“某科技有限公司”需投资金X亿元，本轮融资后，投资人股权比例为10%。“某养老服务有限公司”需投资金X亿，某科技有限公司投资1亿元，投资人投X亿元，某科技有限公司股权比例为40%，投资人股权比例为20%。管理层与技术骨干股权比例为10%。预留股权，B轮（2016年）融资X亿美元，股权比例为10%、C轮（2017年）融资X亿美元股权比例为10%。D轮（2018年）融资X亿美元股权比例为10%。 1.8财务预测本项目预计在第3年实现年度营业收入30亿元。该项目未来会在全国构建一个最大的智能化养老综合服务平台，发展 6千多万会员，从而有利于促进我国养老事业的发展。 第二章 项目概述2.1项目单位某智能化养老服务平台由北京某科技有限公司开发建设。北京某科技有限公司是一家专业的智能化养老服务系统开发企业，企业面向全中国亿万老年人、养老服务机构等提供智能化养老服务，以科技创新、满意服务、助力中国养老事业为企业经营宗旨，在当前中国养老服务行业日益重要的形势下提供优质的为老服务科技支持。某网为北京某科技有限公司首推的面向中国亿万老年人、养老服务机构等服务的科技互联网服务平台。某网以公益和商业两大模式从不同角度创新性地为老年人提供全面、周到、热情、智能化、生态化的系统性综合服务。2.2项目提出的背景 当前，我国老年人口已突破两亿，十年后达到三亿，二十年后超过四亿，快速迈向不可逆转的深、重度老龄化社会。老龄化的快速发展，不仅冲击着传统的养老方式，也在改变着全社会的基本生活方式。以居家养老为主、社区养老为辅，将是未来中国主要的养老方式之一，中国目前各类养老机构有94110个床位577.8万张比上年增长17.0%（每千名老人拥有床位27.2张，比上年增长11.5%）。 随着互联网、智能终端技术和环保生态处理技术的快速发展带给我国的养老服务事业以前所未有发展机遇。面对快速发展的互联网技术，日益紧迫的养老服务需求，某科技公司“科技互联+商业运作+公益扶助+政府采购+智能生态”这一创举无疑为我国当下日益严峻的养老服务行业提供了一条切实可行的道路。“某智能化养老服务生态系统”的建设、推广与运营，在创造非凡的社会效益的同时，也将为某科技和投资人创造巨大的商业价值！ 2.3项目概述和总体评价近几年，中国的养老服务事业正在如火如荼的进展着，社会各届人士对于中国的养老问题都给予了深入的关注 。从社会发展和国家安全角度来讲，养老问题的解决好坏将会最终影响我们未来一百年内的国家竞争力问题，关系到民生、关系到国家的安全战略、关系到中国为老服务事业和老年产业发展的经济问题。众所周知，中国的养老事业在发展中面临着很多问题，重资产轻服务，重投资轻服务的现象在全国各地的各类养老项目占多有常见。养老服务薄弱的问题已经引起了社会各界的广泛关注，如何探索和形成一套切实可行的为老服务运作模式，切实为亿万老年人的晚年幸福 安康谋福利，这不仅是一件利在千秋，功在后世的事业，也是摆在日益严峻的养老服务事业面前的一个现实问题。所幸的是，在众多的养老行业企业中，我们看到在环境不尽完善，养老服务事业发展遇到瓶颈发展的过程中，北京某科技有限公司经过大胆的探索与创新，通过3年的时间，研究加实践快速形成了一套具有相当可行性的养老服务运作模式，其所建设开发的某网和手机APP终端框架性雏形旗帜鲜明地将“科技互联”、 “智能化养老”、“生态化系统养老”与商业运作+公益性扶助+“政府养老采购”有机的结合起来，项目运作模式大胆创新，落地性强，市场调研依据充分，项目对智能化养老服务的生态系统需求进行了科学的预测与分析，项目具备较强的可行性，风险较小。总之，对于投资人来说是本项目是一个投资回报率高，风险系数较小的好项目。 第三章 行业和市场分析3.1我国养老服务行业的现状和发展分析我国目前正进入老龄化的社会，根据第六次全国人口普查数据显示，我国55岁以上的中老年人口达到近2.6亿人，占全国人口的19.4%，60岁以上的中老年人口达到近2.13亿人，占全国人口的15.5%，在未来十年老龄化速度会加速，老年人口的比重会不断上升，这意味着老龄化的社会来临。在社会总的需求中，老年人特殊需求增加，满足老年人需求服务的老年产业，已展现出前所未有的发展机遇。随着社会整体经济收入的增长和生活水平的提高，老年人退休后的基本物质生活得到了保障，但是在生活的便利性、医护性和精神上的满足并不如人意，特别是对失能老人和半失能老人来讲日常生活的障碍和空巢老人的精神空虚问题都引起了社会有关人士的关注，对这些老人提供医护救助，提供人性化关怀，照料好老人的日常生活和情况世界，成为每一名有社会责任感的人的期望！与此 同时，从商业价值的角度来看，整个养老服务行业面临着巨大的商机！老年服务市场拥有广阔的发展空间，也蕴含着巨大的商业价值！3.2智能化养老服务行业和市场竞争分析在科学技术飞速发展的今天，依托移动互联网、大数据管理、智能识别技术和电子商务的发展，数字化养老、智能化养老将会成为未来养老发展的趋势所在。有迹象表明，通过互联网平台、手机APP终端和电子商务平台的结合，将现代养老服务引入中国千万社区，服务亿万老年人正在成为渐行渐起的养老行业新热点，智能化、生态化将会成为中国为老服务中又一个新的投资亮点！ 3.3智能化养老服务市场调研据统计，我国老龄人口已于2013年达到2亿，预计2020年达到3亿，2034年达到4亿，2050年前达到峰值4.38亿。老年人口数量的快速增长，为智能化养老服务的发展提供了巨大的市场需求，目前市场上专业做智能化养老服务的企业寥寥无几，某科技有限公司抢占先机。
第四章 智能化养老服务平台4.1系统框架提出的背景和依据行业背景：随着我国人口老龄化进程的不断加快，老年事业被日益重视，养老产业在我国迎来了发展的春天。但是面对老年消费和养老服务需求的日益增长，养老服务的水平和质量却在诸多方面不尽如人意，重经济效益，轻服务质量的现象时有发生。政策背景:为了促进我国养老产业的健康发展，我国政府先后密集出台了一系列文件、政策以支持养老产业的快速发展。以家庭养老为主、社区养老为辅，这将是未来中国主要的养老方式之一，特别是“十二五”规划要求城市社区居家养老全覆盖，良好的政策支持给养老服务业的发展带来了良好的契机。技术背景：随着移动互联网、智能化手机APP应用技术、信息处理技术的快速发展，人们的生活和工作方式都发生了极大地改变。正如电子商务的发展让服务业和旅游业走进了B2C的大家庭一样，移动互联网、智能终端技术和大数据处理技术将会带给我国的养老服务事业以前所未有发展机遇。平台背景： 2015年某科技有限公司投入1000万开发构建了某网，运用科技互联，旨在打造互联网+下中国最大的智能化养老服务平台。 4.2系统框架的主要内容介绍4.2.1系统的内涵养老院智能化是以全国的养老机构为主体，通过APP子女端和员工端等智能化体系构建，达到让子女充分了解老人的身体健康状况以及在养老院里的每一天生活情况，这样让子女更放心。以系统集成的方式向服务的老人提供智能化、综合化、人性化、生态化的现代化老年服务。 4.2.2系统的技术支撑依托“互联网平台+智能终端”，形成“某”的智能化特色。 互联网平台 智能终端：手机APP 4.2.3系统的运作模式“商业化运作+公益扶助+政府采购” 智能化养老服务生态系统依托某网和手机APP终端的先进技术力量，创新性地将“科技互联+ 智能化养老+平台化系统养老”与“商业运作+公益性扶助+政府养老采购”有机的结合起来，打造智能化养老服务平台。 第五章 市场推广结合本项目的特点运用6P营销策略对本项目进行全国范围内的推广。6.1产品策略（Product）某养老服务平台为养老机构和老年人们提供全方位、智能化、生态化的服务。6.2价格策略(Price) 根据市场情况对不同产品进行市场定价，平台养老服务相比市场上同等服务，总体价格中等偏下。6.3渠道策略(Place)采取投资加盟的形式运营，投资者支付一定数量的运营保证金后，由“某”养老服务机构授权在市县辖区内采用金字塔式树形加盟模式。省级运营中心由公司直营，市级为一级代理商，并有中心授权，发展区县级别的的二级代理商，并负责开发社区网点的加盟建设。6.4促销策略(Promotion)节假日促进，例如重阳节、父亲节、母亲节、春节、中秋等节日，双十一、双十二等电商促销季，和国庆、五一节等假日展开丰富多彩、形式多样的促销活动。提升企业品牌知名度，盈利市场口碑。6.5政府力量（ Political power）本项目前期与政府形成的良好合作关系，并形成政府养老采购的商业模式，强大的政府合作支持，为本项目在全国各级社区的推广奠定了良好政府关系基础。6.6公关关系（Public relations）本项目以公益模式进行运作，强大的公共关系影响力，为本项目的全国市场发展奠定了良好的社会舆论基础。例如通过现有志愿者和招募新的志愿者，以志愿者通过微信向朋友圈进行推介的方式来收集会员，进行某的市场推广；在全国各地组织养老院及社区免费体验，免费为养老院及社区内的老人进行体验，从而发展会员，进行某的市场推广。 第六章 执行计划 技术研发：组建专业化的团队，提供技术支持，开发可移动终端app，并不断优化，扩大客户范围，不断改善服务。 融资：进行A轮融资，主要用于产品技术再研发和给全国养老院智能化启动费用，准备专业的商业计划书和相关融资资料。 整合资源：和养老服务机构、健康管理机构、服务商家以及为老服务援助机构等建立合作关系，签署相关合同。 试点：选取规模适当的养老机构和客户人群，进行试点，每位入会的老人免费提供一段时间的服务试用，服务期间做好服务质量的监督和管理。 招商加盟试进行：在某养老服务建设及加盟代理方面建立相对比较严格的组织架构，制定保证金缴纳、红利发放、绩效考核等详细的规则。 服务收费：会员群建立之后，从第二年开始，收取一定金额的服务费，并逐步获取增值费用和衍生服务的利润。 服务提升：及时进行实地调查，分析数据资料，获取反馈。在反馈的基础上及时做出回应和改善，以此提升服务质量，扩大会员范围。 口碑形成：做好宣传工作，形成地区影响力，逐步总结经验，扩大规模。通过形式多样的老年活动，利用规模效应和互联网的作用，把此模式扩展到更多城市。 再次融资：大规模推进招商加盟加融资，B轮融资，主要用于推进全国的招商加盟工作，B轮资金引入的同时，着手引入战略投资人，C、D轮融资，主要用于推进全国的养老院资本金注入工作。上市：形成快速增长的业绩态势，并可着手准备项目公司公开上市事宜，为公司在养老行业的发展谋求长远发展资金。 第七章 资本退出投资人投入的资金可以选择股权转让、公司回购、股份分红、上市退出的方式来实现退出。 第八章 风险分析12.1技术风险 本项目对网络技术和信息技术的依赖性很强，所采用技术基本完全需要进行自主创新研发，技术创新性较强，技术优势明显。在本项目产品研发成果形成以后要做好技术保护工作，以免被人抄袭，及时申请专利，做好技术保护，同时需要加强技术保密工作，以防技术泄密。12.2政策风险养老政策关系到国家经济、社会和国防建设的方方面面。社区养老结合了家庭养老和机构养老的优势，在应对人口老龄化挑战方面有着重要作用，是一种比较值得提倡的养老方式。在这样的背景下，有必要合理推广社区养老，让老年人既能享受到养老服务，又能让他们留在熟悉的家庭和社区环境中，获得物质和精神上的满足，因此，本项目已经得到国家相关政策的支持，未来的政策风险也是较小的。但是，考虑到养老服务行业属于第三产业，受宏观经济政策和微观经济机构的影响较大，因此要随时关注经济运行周期，分析经济走势和变化规律，以做好预防和调整工作。 12.3竞争分析本项目的商业模式是十分先进和独特的，它以手机APP智能设备为载体，为客户提供完善的智能化养老服务。并且，在运营过程中，它结合了社区养老制度、连锁经营模式、信息技术运用等商业因素，让消费者利用互联网直接参与经济活动，有效起到提高老年人生活质量和获取经济效益的双重结果，因此被效仿的风险是客观存在的。因此，要利用“先发优势”，不断提高服务的质量和水平，拓展市场，在竞争中锐意创意，成为行业翘楚和领导者。12.4管理风险公司的采取以项目为单位的用人方式，使得本项目重新构建项目小组。养老服务行业尚属新兴朝阳产业，要挑选具有前瞻意识和服务意识的创新性人才。为了管理上可能存在的风险，要招聘行业内有丰富经验的经营管理人员，加强公司内部控制建设，从而规避日常经营中管理风险。另外，要规范对加盟商的监督和管理，建立有效的沟通机制，制定切实可行、详细标准的合作规则，互利共赢，进而实现总体的战略目标。 第九章 融资计划5.1融资计划表 单位： 元公司概况公司名称 注册地址 注册资本 成立时间 员工人数 所有制性质 联 系 人 电话 电子邮件 所属行业 经营范围 主要产品 某养老服务有限公司的运营与财务预测 2016年2017年2018年2019年2020年智能化养老院数量（家） 老人数量 （150人/家） 某养老加盟（家） 资本金注入（家） 影响家庭人数（5人/家） 孝心基金 （1元/天/人） 运营推广费广告推广费 后勤采买团购费 某养老加盟费 股份经营收益（资本金注入的养老院） 养老金、各种保险产品运营 上市
某养老服务有限公司的运营 智能化养老院数量（家）老人数量 （150人/家）某养老加盟（家）资本金注入（家）影响家庭人数 （5人/家）2016年 2017年 2018年 2019年 2020年 某养老服务有限公司的财务预测孝心基金 （1元/天/人）2016年 2017年 2018年 2019年 2020年 运营推广费/广告推广费2016年 2017年 2018年 2019年 2020年
后勤采买团购费2016年 2017年 2018年 2019年 2020年 某养老加盟费2016年 2017年 2018年 2019年 2020年
*加盟连锁经营：是指总部将自己所拥有的商标、商号、产品、专利和专有技术、经营模式等以加盟连锁经营合同的形式授予加盟者使用，加盟者按合同规定，在总部统一的业务模式下从事经营活动，并向总部支付相应的费用。由于总部企业的存在形式具有连锁经营统一形象、统一管理等基本特征，因此也称之为连锁经营。*团购：即为一个团队向商家采购,国际通称B2T（Business To Team）,是继B2B,B2C,C2C后的又一电子商务模式，聚集资金，加大与商家的谈判能力，以求得最优的价格来。消费者一般能得到从5％到40％不等的优惠幅度。养服务平台团购是平台为了降低成本而集合所有平台内养老院进行采购。将有意向购买同一产品的养老院组织起来，大量向厂家或总代进行购买行为，从而在保证质量的情况下，获得产品超低价格和服务保障
5.2 融资方案（A轮）：某科技有限公司融资计划拟股权融资金额 拟出让的股权比例 资金到位时间 资金使用计划 投资方享有的权利 某养老服务有限公司拟股权融资金额 拟出让的股权比例 资金到位时间 资金使用计划 投资方享有的权利
5.3 融资方案（B轮）：某养老服务有限公司拟股权融资金额 拟出让的股权比例 资金到位时间 资金使用计划 （美金） 投资方享有的权利 5.4 融资方案（C /轮）：某养老服务有限公司拟股权融资金额 拟出让的股权比例 资金到位时间 资金使用计划 （美金） 投资方享有的权利 5.5 融资方案（D /轮）：某养老服务有限公司拟股权融资金额 拟出让的股权比例某科技：40% 管理技术团队：10%富德控股：20% B轮投资方 ：10% C轮投资方:10% D轮投资方 ：10%资金到位时间 资金使用计划 （美金） 投资方享有的权利
第一章 摘要1.1项目名称1.2单位名称1.3服务与品牌1.4商业模式1.5盈利模式1.6商业模式评价1.7资金需求与股权比例1.8财务预测第二章 项目概述2.1项目单位2.2项目提出的背景2.3项目概述和总体评价第三章 行业和市场分析3.1我国养老服务行业的现状和发展分析3.2智能化养老服务行业和市场竞争分析3.3智能化养老服务市场调研第四章 智能化养老服务平台4.1系统框架提出的背景和依据4.2系统框架的主要内容介绍4.2.1系统的内涵4.2.2系统的技术支撑4.2.3系统的运作模式第五章 市场推广6.1产品策略（Product）6.2价格策略(Price)6.3渠道策略(Place)6.4促销策略(Promotion)6.5政府力量（ Political power）6.6公关关系（Public relations）第六章 执行计划第七章 资本退出第八章 风险分析12.1技术风险12.2政策风险12.3竞争分析12.4管理风险第九章 融资计划第一章 摘要1.1项目名称某智能化养老服务平台1.2单位名称北京某科技有限公司 某养老服务有限公司 1.3服务与品牌“某养老” 1.4商业模式项目依托某网和养老服务手机APP终端的先进技术力量，创新性地将“科技互联+ 智能化养老服务”与“商业运作+政府养老采购”有机的结合起来，针对机构养老、社区居家养老、农村养老等养老领域打造中国最大的智能化养老服务平台。商业运作分三步走，第一先把全国的养老院智能化；第二步把智能化的养老院选择一部分适合的进行品牌加盟连锁；第三步把加盟的养老院选择一些合适的进行资本金注入，最后整合上市。养老院智能化是以全国的养老机构为主体，通过APP子女端和员工端等智能化体系构建，达到让子女充分了解老人的身体健康状况以及在养老院里的每一天生活情况，这样让子女更放心。通过智能化体系构建，打造中国最大的智能化养老服务平台。1.5盈利模式1、以子女为老人每天付100分（1元）孝心基金为服务费。一年365天，一年付费365元为盈利模式。这样子女能每天了解老人，表达自己的孝心，让老人的晚年生活更加美好，让全社会的孝心每年每月每日体验在生活的点点滴滴之中。2、智能化养老院达到一定数量时，选择一些适合的养老院，进行加盟连锁，统一品牌形象，统一管理运营模式（加盟连锁经营：是指总部将自己所拥有的商标、商号、产品、专利和专有技术、经营模式等以加盟连锁经营合同的形式授予加盟者使用，加盟者按合同规定，在总部统一的业务模式下从事经营活动，并向总部支付相应的费用。由于总部企业的存在形式具有连锁经营统一形象、统一管理等基本特征，因此也称之为连锁经营）。收取一定的加盟费和广告推广费。 3、后勤采买团购（团购即为一个团队向商家采购,国际通称B2T（Business To Team）,是继B2B,B2C,C2C后的又一电子商务模式，聚集资金，加大与商家的谈判能力，以求得最优的价格来。消费者一般能得到从5％到40％不等的优惠幅度。养服务平台团购是平台为了降低成本而集合所有平台内养老院进行采购。将有意向购买同一产品的养老院组织起来，大量向厂家或总代进行购买行为，从而在保证质量的情况下，获得产品超低价格和服务保障）化提取佣金等盈利模式。4、加盟养老院达到一定数量时，选择一些合适的养老院注入资本，等到资本体量估值达到一定数量时，就可以走资本市场。 1.6商业模式评价与市场上出现的其他以移动互联网为技术支持平台的养老服务相比，本系统的特色之处在于为老服务的平台化服务，和以公益扶助为特色的项目宣传与推广方式。在近年来，诸多养老项目“重资产，轻服务”“重商业推广，轻公益运作”的养老产业惯常操作思路上，可谓是独辟蹊径，既是养老产业向社会公益事业的一种自然回归，也是一种将公益与商业再度融合创新的尝试，在国内对商业养老、福利养老和政府养老孰强孰弱，和社会效益与经济效益谁是谁轻的问题上，北京某科技有限公司先发一步，以务实、创新、求是的企业精神，以“商业运作+公益扶助+政府养老采购”的极具中国特色的养老模式快速的推进着自己的事业，在创造社会价值，服务老年人的同时，也创造着巨大的商业价值！ 1.7资金需求与股权比例项目投资，该项目从2012年到2015年天已投入2亿元左右整合了600多家养老院。2015年某科技投入XX万元开发了某网及养老服务手机APP。计划A轮融资X亿元，向投资人以股权融资形式取得。“某科技有限公司”需投资金X亿元，本轮融资后，投资人股权比例为10%。“某养老服务有限公司”需投资金X亿，某科技有限公司投资1亿元，投资人投X亿元，某科技有限公司股权比例为40%，投资人股权比例为20%。管理层与技术骨干股权比例为10%。预留股权，B轮（2016年）融资X亿美元，股权比例为10%、C轮（2017年）融资X亿美元股权比例为10%。D轮（2018年）融资X亿美元股权比例为10%。 1.8财务预测本项目预计在第3年实现年度营业收入30亿元。该项目未来会在全国构建一个最大的智能化养老综合服务平台，发展 6千多万会员，从而有利于促进我国养老事业的发展。 第二章 项目概述2.1项目单位某智能化养老服务平台由北京某科技有限公司开发建设。北京某科技有限公司是一家专业的智能化养老服务系统开发企业，企业面向全中国亿万老年人、养老服务机构等提供智能化养老服务，以科技创新、满意服务、助力中国养老事业为企业经营宗旨，在当前中国养老服务行业日益重要的形势下提供优质的为老服务科技支持。某网为北京某科技有限公司首推的面向中国亿万老年人、养老服务机构等服务的科技互联网服务平台。某网以公益和商业两大模式从不同角度创新性地为老年人提供全面、周到、热情、智能化、生态化的系统性综合服务。2.2项目提出的背景 当前，我国老年人口已突破两亿，十年后达到三亿，二十年后超过四亿，快速迈向不可逆转的深、重度老龄化社会。老龄化的快速发展，不仅冲击着传统的养老方式，也在改变着全社会的基本生活方式。以居家养老为主、社区养老为辅，将是未来中国主要的养老方式之一，中国目前各类养老机构有94110个床位577.8万张比上年增长17.0%（每千名老人拥有床位27.2张，比上年增长11.5%）。 随着互联网、智能终端技术和环保生态处理技术的快速发展带给我国的养老服务事业以前所未有发展机遇。面对快速发展的互联网技术，日益紧迫的养老服务需求，某科技公司“科技互联+商业运作+公益扶助+政府采购+智能生态”这一创举无疑为我国当下日益严峻的养老服务行业提供了一条切实可行的道路。“某智能化养老服务生态系统”的建设、推广与运营，在创造非凡的社会效益的同时，也将为某科技和投资人创造巨大的商业价值！ 2.3项目概述和总体评价近几年，中国的养老服务事业正在如火如荼的进展着，社会各届人士对于中国的养老问题都给予了深入的关注 。从社会发展和国家安全角度来讲，养老问题的解决好坏将会最终影响我们未来一百年内的国家竞争力问题，关系到民生、关系到国家的安全战略、关系到中国为老服务事业和老年产业发展的经济问题。众所周知，中国的养老事业在发展中面临着很多问题，重资产轻服务，重投资轻服务的现象在全国各地的各类养老项目占多有常见。养老服务薄弱的问题已经引起了社会各界的广泛关注，如何探索和形成一套切实可行的为老服务运作模式，切实为亿万老年人的晚年幸福 安康谋福利，这不仅是一件利在千秋，功在后世的事业，也是摆在日益严峻的养老服务事业面前的一个现实问题。所幸的是，在众多的养老行业企业中，我们看到在环境不尽完善，养老服务事业发展遇到瓶颈发展的过程中，北京某科技有限公司经过大胆的探索与创新，通过3年的时间，研究加实践快速形成了一套具有相当可行性的养老服务运作模式，其所建设开发的某网和手机APP终端框架性雏形旗帜鲜明地将“科技互联”、 “智能化养老”、“生态化系统养老”与商业运作+公益性扶助+“政府养老采购”有机的结合起来，项目运作模式大胆创新，落地性强，市场调研依据充分，项目对智能化养老服务的生态系统需求进行了科学的预测与分析，项目具备较强的可行性，风险较小。总之，对于投资人来说是本项目是一个投资回报率高，风险系数较小的好项目。 第三章 行业和市场分析3.1我国养老服务行业的现状和发展分析我国目前正进入老龄化的社会，根据第六次全国人口普查数据显示，我国55岁以上的中老年人口达到近2.6亿人，占全国人口的19.4%，60岁以上的中老年人口达到近2.13亿人，占全国人口的15.5%，在未来十年老龄化速度会加速，老年人口的比重会不断上升，这意味着老龄化的社会来临。在社会总的需求中，老年人特殊需求增加，满足老年人需求服务的老年产业，已展现出前所未有的发展机遇。随着社会整体经济收入的增长和生活水平的提高，老年人退休后的基本物质生活得到了保障，但是在生活的便利性、医护性和精神上的满足并不如人意，特别是对失能老人和半失能老人来讲日常生活的障碍和空巢老人的精神空虚问题都引起了社会有关人士的关注，对这些老人提供医护救助，提供人性化关怀，照料好老人的日常生活和情况世界，成为每一名有社会责任感的人的期望！与此 同时，从商业价值的角度来看，整个养老服务行业面临着巨大的商机！老年服务市场拥有广阔的发展空间，也蕴含着巨大的商业价值！3.2智能化养老服务行业和市场竞争分析在科学技术飞速发展的今天，依托移动互联网、大数据管理、智能识别技术和电子商务的发展，数字化养老、智能化养老将会成为未来养老发展的趋势所在。有迹象表明，通过互联网平台、手机APP终端和电子商务平台的结合，将现代养老服务引入中国千万社区，服务亿万老年人正在成为渐行渐起的养老行业新热点，智能化、生态化将会成为中国为老服务中又一个新的投资亮点！ 3.3智能化养老服务市场调研据统计，我国老龄人口已于2013年达到2亿，预计2020年达到3亿，2034年达到4亿，2050年前达到峰值4.38亿。老年人口数量的快速增长，为智能化养老服务的发展提供了巨大的市场需求，目前市场上专业做智能化养老服务的企业寥寥无几，某科技有限公司抢占先机。
第四章 智能化养老服务平台4.1系统框架提出的背景和依据行业背景：随着我国人口老龄化进程的不断加快，老年事业被日益重视，养老产业在我国迎来了发展的春天。但是面对老年消费和养老服务需求的日益增长，养老服务的水平和质量却在诸多方面不尽如人意，重经济效益，轻服务质量的现象时有发生。政策背景:为了促进我国养老产业的健康发展，我国政府先后密集出台了一系列文件、政策以支持养老产业的快速发展。以家庭养老为主、社区养老为辅，这将是未来中国主要的养老方式之一，特别是“十二五”规划要求城市社区居家养老全覆盖，良好的政策支持给养老服务业的发展带来了良好的契机。技术背景：随着移动互联网、智能化手机APP应用技术、信息处理技术的快速发展，人们的生活和工作方式都发生了极大地改变。正如电子商务的发展让服务业和旅游业走进了B2C的大家庭一样，移动互联网、智能终端技术和大数据处理技术将会带给我国的养老服务事业以前所未有发展机遇。平台背景： 2015年某科技有限公司投入1000万开发构建了某网，运用科技互联，旨在打造互联网+下中国最大的智能化养老服务平台。 4.2系统框架的主要内容介绍4.2.1系统的内涵养老院智能化是以全国的养老机构为主体，通过APP子女端和员工端等智能化体系构建，达到让子女充分了解老人的身体健康状况以及在养老院里的每一天生活情况，这样让子女更放心。以系统集成的方式向服务的老人提供智能化、综合化、人性化、生态化的现代化老年服务。 4.2.2系统的技术支撑依托“互联网平台+智能终端”，形成“某”的智能化特色。 互联网平台 智能终端：手机APP 4.2.3系统的运作模式“商业化运作+公益扶助+政府采购” 智能化养老服务生态系统依托某网和手机APP终端的先进技术力量，创新性地将“科技互联+ 智能化养老+平台化系统养老”与“商业运作+公益性扶助+政府养老采购”有机的结合起来，打造智能化养老服务平台。 第五章 市场推广结合本项目的特点运用6P营销策略对本项目进行全国范围内的推广。6.1产品策略（Product）某养老服务平台为养老机构和老年人们提供全方位、智能化、生态化的服务。6.2价格策略(Price) 根据市场情况对不同产品进行市场定价，平台养老服务相比市场上同等服务，总体价格中等偏下。6.3渠道策略(Place)采取投资加盟的形式运营，投资者支付一定数量的运营保证金后，由“某”养老服务机构授权在市县辖区内采用金字塔式树形加盟模式。省级运营中心由公司直营，市级为一级代理商，并有中心授权，发展区县级别的的二级代理商，并负责开发社区网点的加盟建设。6.4促销策略(Promotion)节假日促进，例如重阳节、父亲节、母亲节、春节、中秋等节日，双十一、双十二等电商促销季，和国庆、五一节等假日展开丰富多彩、形式多样的促销活动。提升企业品牌知名度，盈利市场口碑。6.5政府力量（ Political power）本项目前期与政府形成的良好合作关系，并形成政府养老采购的商业模式，强大的政府合作支持，为本项目在全国各级社区的推广奠定了良好政府关系基础。6.6公关关系（Public relations）本项目以公益模式进行运作，强大的公共关系影响力，为本项目的全国市场发展奠定了良好的社会舆论基础。例如通过现有志愿者和招募新的志愿者，以志愿者通过微信向朋友圈进行推介的方式来收集会员，进行某的市场推广；在全国各地组织养老院及社区免费体验，免费为养老院及社区内的老人进行体验，从而发展会员，进行某的市场推广。 第六章 执行计划 技术研发：组建专业化的团队，提供技术支持，开发可移动终端app，并不断优化，扩大客户范围，不断改善服务。 融资：进行A轮融资，主要用于产品技术再研发和给全国养老院智能化启动费用，准备专业的商业计划书和相关融资资料。 整合资源：和养老服务机构、健康管理机构、服务商家以及为老服务援助机构等建立合作关系，签署相关合同。 试点：选取规模适当的养老机构和客户人群，进行试点，每位入会的老人免费提供一段时间的服务试用，服务期间做好服务质量的监督和管理。 招商加盟试进行：在某养老服务建设及加盟代理方面建立相对比较严格的组织架构，制定保证金缴纳、红利发放、绩效考核等详细的规则。 服务收费：会员群建立之后，从第二年开始，收取一定金额的服务费，并逐步获取增值费用和衍生服务的利润。 服务提升：及时进行实地调查，分析数据资料，获取反馈。在反馈的基础上及时做出回应和改善，以此提升服务质量，扩大会员范围。 口碑形成：做好宣传工作，形成地区影响力，逐步总结经验，扩大规模。通过形式多样的老年活动，利用规模效应和互联网的作用，把此模式扩展到更多城市。 再次融资：大规模推进招商加盟加融资，B轮融资，主要用于推进全国的招商加盟工作，B轮资金引入的同时，着手引入战略投资人，C、D轮融资，主要用于推进全国的养老院资本金注入工作。上市：形成快速增长的业绩态势，并可着手准备项目公司公开上市事宜，为公司在养老行业的发展谋求长远发展资金。 第七章 资本退出投资人投入的资金可以选择股权转让、公司回购、股份分红、上市退出的方式来实现退出。 第八章 风险分析12.1技术风险 本项目对网络技术和信息技术的依赖性很强，所采用技术基本完全需要进行自主创新研发，技术创新性较强，技术优势明显。在本项目产品研发成果形成以后要做好技术保护工作，以免被人抄袭，及时申请专利，做好技术保护，同时需要加强技术保密工作，以防技术泄密。12.2政策风险养老政策关系到国家经济、社会和国防建设的方方面面。社区养老结合了家庭养老和机构养老的优势，在应对人口老龄化挑战方面有着重要作用，是一种比较值得提倡的养老方式。在这样的背景下，有必要合理推广社区养老，让老年人既能享受到养老服务，又能让他们留在熟悉的家庭和社区环境中，获得物质和精神上的满足，因此，本项目已经得到国家相关政策的支持，未来的政策风险也是较小的。但是，考虑到养老服务行业属于第三产业，受宏观经济政策和微观经济机构的影响较大，因此要随时关注经济运行周期，分析经济走势和变化规律，以做好预防和调整工作。 12.3竞争分析本项目的商业模式是十分先进和独特的，它以手机APP智能设备为载体，为客户提供完善的智能化养老服务。并且，在运营过程中，它结合了社区养老制度、连锁经营模式、信息技术运用等商业因素，让消费者利用互联网直接参与经济活动，有效起到提高老年人生活质量和获取经济效益的双重结果，因此被效仿的风险是客观存在的。因此，要利用“先发优势”，不断提高服务的质量和水平，拓展市场，在竞争中锐意创意，成为行业翘楚和领导者。12.4管理风险公司的采取以项目为单位的用人方式，使得本项目重新构建项目小组。养老服务行业尚属新兴朝阳产业，要挑选具有前瞻意识和服务意识的创新性人才。为了管理上可能存在的风险，要招聘行业内有丰富经验的经营管理人员，加强公司内部控制建设，从而规避日常经营中管理风险。另外，要规范对加盟商的监督和管理，建立有效的沟通机制，制定切实可行、详细标准的合作规则，互利共赢，进而实现总体的战略目标。 第九章 融资计划5.1融资计划表 单位： 元公司概况公司名称 注册地址 注册资本 成立时间 员工人数 所有制性质 联 系 人 电话 电子邮件 所属行业 经营范围 主要产品 某养老服务有限公司的运营与财务预测 2016年2017年2018年2019年2020年智能化养老院数量（家） 老人数量 （150人/家） 某养老加盟（家） 资本金注入（家） 影响家庭人数（5人/家） 孝心基金 （1元/天/人） 运营推广费广告推广费 后勤采买团购费 某养老加盟费 股份经营收益（资本金注入的养老院） 养老金、各种保险产品运营 上市
某养老服务有限公司的运营 智能化养老院数量（家）老人数量 （150人/家）某养老加盟（家）资本金注入（家）影响家庭人数 （5人/家）2016年 2017年 2018年 2019年 2020年 某养老服务有限公司的财务预测孝心基金 （1元/天/人）2016年 2017年 2018年 2019年 2020年 运营推广费/广告推广费2016年 2017年 2018年 2019年 2020年
后勤采买团购费2016年 2017年 2018年 2019年 2020年 某养老加盟费2016年 2017年 2018年 2019年 2020年
*加盟连锁经营：是指总部将自己所拥有的商标、商号、产品、专利和专有技术、经营模式等以加盟连锁经营合同的形式授予加盟者使用，加盟者按合同规定，在总部统一的业务模式下从事经营活动，并向总部支付相应的费用。由于总部企业的存在形式具有连锁经营统一形象、统一管理等基本特征，因此也称之为连锁经营。*团购：即为一个团队向商家采购,国际通称B2T（Business To Team）,是继B2B,B2C,C2C后的又一电子商务模式，聚集资金，加大与商家的谈判能力，以求得最优的价格来。消费者一般能得到从5％到40％不等的优惠幅度。养服务平台团购是平台为了降低成本而集合所有平台内养老院进行采购。将有意向购买同一产品的养老院组织起来，大量向厂家或总代进行购买行为，从而在保证质量的情况下，获得产品超低价格和服务保障
5.2 融资方案（A轮）：某科技有限公司融资计划拟股权融资金额 拟出让的股权比例 资金到位时间 资金使用计划 投资方享有的权利 某养老服务有限公司拟股权融资金额 拟出让的股权比例 资金到位时间 资金使用计划 投资方享有的权利
5.3 融资方案（B轮）：某养老服务有限公司拟股权融资金额 拟出让的股权比例 资金到位时间 资金使用计划 （美金） 投资方享有的权利 5.4 融资方案（C /轮）：某养老服务有限公司拟股权融资金额 拟出让的股权比例 资金到位时间 资金使用计划 （美金） 投资方享有的权利 5.5 融资方案（D /轮）：某养老服务有限公司拟股权融资金额 拟出让的股权比例某科技：40% 管理技术团队：10%富德控股：20% B轮投资方 ：10% C轮投资方:10% D轮投资方 ：10%资金到位时间 资金使用计划 （美金） 投资方享有的权利
